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2018年11月银行理财产品市场机构排行榜

2018年11月银行理财产品市场机构排行榜

2019-01-07 15:33:49 | 栏目:投.市场 | 作者:

唐嘉伟 王伯英/国家金融与发展实验室财富管理研究中心 李月玲/江苏师范大学财富管理研究分中心

1、大型商业银行、全国性股份制商业银行、邮储银行
本期18家大型商业银行、全国性股份制商业银行、邮储银行共发行3702款产品,累计发行资金规模29200.67亿元,发行数量环比下行3.67%,规模环比下行6.78%,单只产品平均发行规模有所下降。具体来看,交通银行的发行产品数量最多,中国建设银行发行规模最大;从平均发行规模来看,中信银行平均单只产品发行规模最大,为36.76亿元/只;恒丰银行平均单只产品规模最小,为2.53亿元/只;收益性方面,中国农业银行本期表现居于首位,而中信银行则在稳健性方面表现最为优异。如图1、图2所示。

图1:大型商业银行、全国性股份制商业银行、邮储银行理财产品资金规模及发行数量
数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。

图2:大型商业银行、全国性股份制商业银行、邮储银行理财产品平均发行规模(亿元)
数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。
综合考虑机构“发行数量”、“资金规模”、“收益性”和“稳健性”4项指标计算出综合得分,具体排名如下(渤海银行及上海浦东发展银行因数据缺失原因未计入本次排名):

排名

发行机构

发行数量(款)

资金规模(亿元)

收益性

稳健性

综合得分

1

交通银行

893

4972.4

57.02

83.59

85.15

2

中国建设银行

600

5311.48

57.55

78.25

83.95

3

中国银行

442

3094

53.95

84.58

75.04

4

民生银行

503

2515

61.35

79.95

74.2

5

平安银行

197

2376.33

52.61

83.01

58.95

6

中国农业银行

183

2801.49

71.79

52.79

58.61

7

中信银行

39

1433.52

49.83

86.95

55.13

8

招商银行

194

1471.9

49.96

85.74

52.46

9

广发银行

82

984.98

52.1

82.8

44.12

10

华夏银行

127

635

57

75.29

42.89

11

兴业银行

52

507.14

59.46

85.67

42.05

12

浙商银行

94

766.58

55.44

73.68

41.64

13

中国邮政储蓄银行

31

505

55.28

75.27

37.51

14

中国光大银行

18

90

64.12

79.35

37.26

15

中国工商银行

32

680.35

48.29

69.27

35.54

16

恒丰银行

39

98.5

56.01

72.73

34.52

 

渤海银行

154

770

——

——

——

 

上海浦东发展银行

22

187

——

——

——

数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。
2、城商行及农村金融机构
本期235家城商行及农村金融机构共发行6348款产品,累计发行资金规模16483.12亿元,受发行机构增多影响,发行数量及资金规模均较上期有所上升。据统计,本期瑞丰银行的产品数量最多,为384只;江苏银行及南京银行紧随其后,分别为242只及220只;产品规模方面,成都银行规模最大为1415.35亿元,但较上月下浮23.78%,其次为无锡农村商业银行1400.7亿元。如图3所示。本期南京银行成为综合表现最优异的城商行及农村金融机构。综合考虑机构“发行数量”、“资金规模”、“收益性”和“稳健性”4项指标计算出综合得分,前20排名如下:

排名

发行机构

发行数量(款)

资金规模(亿元)

收益性

稳健性

综合得分

南京银行

220 

745.60 

55.59 

79.26 

48.22 

杭州银行

200

891.10 

51.50 

82.25 

48.13 

成都银行

52

1415.35 

56.21 

82.24 

46.79 

瑞丰银行

384

244.80 

49.37 

65.20 

46.50 

青岛银行

209

201.00 

53.87 

79.75 

43.60 

长沙银行

36

735.30 

60.79 

76.96 

41.14 

苏州银行

94

274.00 

54.79 

82.20 

40.13 

上海银行

73

193.02 

59.26 

81.62 

39.65 

无锡农村商业银行

28

1400.70 

51.65 

62.65 

39.64 

10 

上饶银行

25

541.65 

56.76 

81.36 

39.40 

11 

中原银行

67

495.00 

56.06 

76.20 

39.37 

12 

莱商银行

72

205.90 

66.55 

72.06 

39.13 

13 

北京银行

31 

140.21 

59.59 

85.74 

38.62 

14 

珠海华润银行

88

233.97 

55.40 

77.06 

38.46 

15 

包商银行

59

107.88 

59.29 

79.25 

37.87 

16 

厦门银行

54

99.90 

57.17 

80.15 

37.30 

17 

九江银行

57

171.00 

58.50 

76.29 

37.30 

18 

泉州银行

52

104.00 

54.01 

83.45 

37.28 

19 

重庆银行

46

222.37 

57.56 

76.63 

37.05 

20 

汉口银行

29

185.98 

58.90 

77.70 

36.68 

数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。
从前20名机构表现来看,大型城商行在发行规模、收益能力及稳健能力方面有着较为稳定的表现,且由于网点优势等原因,一般单只产品规模较大;中小城商行及农村金融机构则在收益性方面相对大行有一定的优势。

图3:城商行及农村金融机构理财产品资金规模及发行数量
数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。
3、外资银行排行榜
本期13家外资行共发行232款产品,募集资金167.02亿元,发行数量及规模较上期有所上升。总体来看,外资银行在收益性及稳健性上的表现并不输于国内大部分银行,但其最大的缺点就在于产品发行数量及发行规模较小,不过外资银行在结构性产品上有着较大优势,后续依然有发展空间。综合考虑机构“发行数量”、“资金规模”、“收益性”和“稳健性”4项指标计算出综合得分,排名如下(华侨银行(中国)、大华银行(中国)、恒生银行(中国)、永亨银行(中国)、星展银行(中国)、渣打银行(中国)、富邦华一银行、汇丰银行(中国)因数据缺失原因未计入本次排名):

排名

发行机构

发行数量(款)

资金规模(亿元)

收益性

稳健性

综合得分

南洋商业银行(中国)

39 

36.02 

55.29 

80.75 

35.90 

韩亚银行(中国)

11 

3.30 

50.19 

87.97 

35.02 

友利银行(中国)

40.00 

45.72 

91.05 

34.81 

新韩银行(中国)

5.20 

44.94 

92.33 

34.61 

厦门国际银行

5.00 

59.19 

74.08 

33.56 

 

富邦华一银行

14 

4.20 

50.47 

68.78 

30.43 

 

汇丰银行(中国)

64 

32.00 

——

——

——

 

恒生银行(中国)

46 

13.80 

——

——

——

 

华侨银行(中国)

14 

7.00 

——

——

——

 

永亨银行(中国)

11 

5.50 

——

——

——

 

大华银行(中国)

1.80 

——

——

——

 

渣打银行(中国)

12.00 

——

——

——

 

星展银行(中国)

1.20 

——

——

——

数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。

提示:综合得分根据“发行数量”、“资金规模”、“收益性”和“稳健性”4项指标计算,“收益性”“稳健性”为基于银行理财产品评价系统测算而得的量化指标。两者均为0~100分,得分越高分别表示:收益能力越强和稳健性越高。该得分不代表实际收益及风险水平,仅为投资者提供理财参考,不构成投资建议。


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