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2018年8月银行理财产品市场机构排行榜

2018年8月银行理财产品市场机构排行榜

2018-10-09 13:05:20 | 栏目:投.市场 | 作者:

        唐嘉伟 王伯英/国家金融与发展实验室财富管理研究中心 李月玲/江苏师范大学财富管理研究分中心

1、大型商业银行、全国性股份制商业银行、邮储银行
本期18家大型商业银行、全国性股份制商业银行、邮储银行共发行4482款产品,累计发行资金规模34145.97亿元。本期发行数量及规模均较上期大幅上升。其中交通银行的发行产品数量最多,建设银行发行产品规模最大。从平均发行规模来看,中信银行平均单只产品发行规模最大,为30.35亿元/只,相较上期有所上升;恒丰银行平均单只产品规模最小,为2.37亿元/只。如图1、图2所示。收益性及稳健性方面,中国农业银行本期表现均居于首位。

图1:大型商业银行、全国性股份制商业银行、邮储银行理财产品资金规模及发行数量
数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。
图2:大型商业银行、全国性股份制商业银行、邮储银行理财产品平均发行规模(亿元)
数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。
综合考虑机构“发行数量”、“资金规模”、“收益性”和“稳健性”4项指标计算出综合得分,具体排名如下(华夏银行、渤海银行由于数据的缺失未计入此次的最终排名):

排名

发行机构

发行数量(款)

资金规模(亿元)

收益性

稳健性

综合得分

1

交通银行

924

5157.21 

60.40 

78.99 

84.85 

2

中国建设银行

818

6341.84 

57.76 

77.38 

83.78 

3

中国银行

570

3990.00 

54.42 

82.84 

81.04 

4

民生银行

554 

2770.00 

62.63 

79.72 

74.45 

5

中国农业银行

169

2180.23 

63.95 

100.00 

60.74 

6

广发银行

224

2732.66 

61.20 

75.30 

59.37 

7

平安银行

239 

2723.85 

56.96 

75.49 

58.92 

8

中国工商银行

192

1691.64 

56.57 

78.14 

51.47 

9

浙商银行

224

882.40 

56.99 

74.24 

47.12 

10

兴业银行

77 

1292.23 

51.02 

89.43 

45.88 

11

中信银行

57 

1729.85 

55.76 

73.34 

44.82 

12

招商银行

85 

902.00 

55.14 

75.18 

41.36 

13

中国光大银行

24 

120.00 

61.17 

78.05 

36.49 

14

上海浦东发展银行

26 

221.00 

58.86 

77.20 

36.38 

15

恒丰银行

40

94.70 

56.63 

73.06 

34.61 

16

中国邮政储蓄银行

30 

171.36 

52.85 

72.70 

33.62 

 

渤海银行

229

1145.00 

——

——

——

 

华夏银行

——

——

——

——

——

数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。
2、城商行及农村金融机构
本期232家城商行及农村金融机构共发行7519款产品,累计发行资金规模18165.69亿元。据统计,本期瑞丰银行的产品数量最多,为328只;南京银行及杭州银行紧随其后,分别为214只及213只。产品规模方面,成都银行规模最大,其次为杭州银行、无锡农村商业银行,均超过了1000亿元。如图3所示。本期杭州银行成为表现最优异的城商行及农村金融机构。综合考虑机构“发行数量”、“资金规模”、“收益性”和“稳健性”4项指标计算出综合得分,前20排名如下:

排名

发行机构

发行数量(款)

资金规模(亿元)

收益性

稳健性

综合得分

杭州银行

213

1339.95 

56.61 

78.25 

50.28 

成都银行

65

1756.75 

58.74 

80.16 

47.75 

南京银行

214 

558.30 

57.92 

77.13 

45.75 

瑞丰银行

328

178.80 

60.76 

77.79 

44.01 

长沙银行

38

1153.50 

59.66 

79.86 

43.24 

青岛银行

160

168.00 

54.57 

78.39 

40.73 

北京银行

46 

560.40 

60.08 

81.33 

40.53 

包商银行

96 

220.70 

60.91 

77.31 

39.76 

江西银行

123

204.20 

57.62 

76.50 

39.73 

10 

内蒙古银行

132

132.00 

56.91 

77.35 

39.70 

11 

中原银行

91

455.00 

56.97 

74.90 

39.35 

12 

焦作市商业银行

43

21.50 

66.10 

83.33 

39.23 

13 

日照银行

44

45.89 

66.69 

79.57 

38.62 

14 

上海银行

69

247.64 

56.94 

79.75 

38.44 

15 

温州银行

66

190.20 

60.63 

77.82 

38.42 

16 

苏州银行

84

231.80 

58.20 

75.60 

38.23 

17 

河北银行

25

63.90 

64.93 

80.82 

37.83 

18 

泉州银行

66

132.00 

54.45 

82.73 

37.76 

19 

天津银行

75

138.75 

54.53 

78.67 

37.16 

20 

泰安市商业银行

71

22.10 

56.34 

79.67 

37.01 

数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。
从前20名机构表现来看,杭州银行、南京银行、北京银行等大型城商行在发行规模、收益能力及稳健能力方面有着较为稳定的表现。中小城商行及农村金融机构在收益性方面相对大行有一定的优势,这或是与中小城商行获取资金成本较高有关。

图3:城商行及农村金融机构理财产品资金规模及发行数量
数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。
3、外资银行排行榜
本期12家外资行共发行265款产品,募集资金170.7亿元,发行数量及规模较上期有所上升。总体来看,外资银行在收益性及稳健性上的表现并不输于国内大部分银行,但其最大的缺点就在于产品发行数量及发行规模较小。值得注意的一点是,虽然目前国内银行理财产品开始向结构性产品转变,而外资银行有较丰富的经验,但从近期的表现来看,先发优势依然没有转化成量上的增长。综合考虑机构“发行数量”、“资金规模”、“收益性”和“稳健性”4项指标计算出综合得分,排名如下(华侨银行(中国)、大华银行(中国)、恒生银行(中国)、汇丰银行(中国)、星展银行(中国)、渣打银行(中国)因数据缺失原因未计入本次排名):

排名

发行机构

发行数量(款)

资金规模(亿元)

收益性

稳健性

综合得分

韩亚银行(中国)

28 

8.40 

57.20 

84.81 

36.69 

南洋商业银行(中国)

50 

50.00 

56.82 

79.22 

36.33 

永亨银行(中国)

14 

4.20 

69.49 

71.29 

35.79 

友利银行(中国)

11 

55.00 

50.36 

86.82 

35.07 

厦门国际银行

5.00 

58.15 

70.65 

32.43 

富邦华一银行

16 

4.80 

53.65 

70.33 

31.67 

 

大华银行(中国)

10 

3.00 

——

——

——

 

恒生银行(中国)

56 

16.80 

——

——

——

 

华侨银行(中国)

18 

5.40 

——

——

——

 

汇丰银行(中国)

48 

14.40 

——

——

——

 

星展银行(中国)

1.20 

——

——

——

 

渣打银行(中国)

2.50 

——

——

——

数据来源:江苏师范大学财富管理研究分中心。

提示:综合得分根据“发行数量”、“资金规模”、“收益性”和“稳健性”4项指标计算,“收益性”“稳健性”为基于银行理财产品评价系统测算而得的量化指标。两者均为0~100分,得分越高分别表示:收益能力越强和稳健性越高。该指标不代表实际收益及风险水平,仅为投资者提供理财参考,不构成投资建议。


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